10 قواعد يتبعها الملياردير تشارلي مونغر للحياة والاستثمار

تشارلز مونغر هو مستثمر ورجل أعمال ملياردير أمريكي ساعد وارن بافيت في جعل شركة بيركشاير هاثاواي واحدة من أفضل الشركات الاستثمارية في التاريخ، لديه قواعد خاصة للحياة والاستثمار.

من هو تشارلي مونغر؟

بصفته نائب رئيس مجلس إدارة شركة بيركشاير هاثاواي، فهو أقرب شريك لوارن بافيت والرجل الأيمن في العمل.

وُلد مونغر في مسقط رأس بافيت، أوماها، نبراسكا، وعندما كان مراهقاً، عمل في متجر بقالة جد وارن بافيت، بافيت آند سون. بعد المدرسة، التحق بجامعة ميشيغان لكنه ترك الخدمة في سلاح الجو بالجيش الأمريكي.

بعد خدمته العسكرية، أكمل مونغر درجة الدكتوراه في القانون من كلية الحقوق بجامعة هارفارد.

أحب مونغر لعب الورق عندما كان شاباً، تعلم من خلاله درساً مهماً «قم بالثني مبكراً عندما تكون الاحتمالات ضدك، وإذا كانت لديك ميزة كبيرة، فارجع إليها بشدة لأنك لا تحصل على ميزة كبيرة في كثير من الأحيان».

بعد أن مارس مهنة المحاماة وأنشأ مكتب محاماة عقاري خاص به، ترك مهنة المحاماة للتركيز على إدارة الاستثمارات.

أدار شراكة استثمارية من عام 1962 إلى عام 1975، والتي ولّدت عوائد سنوية مركبة بنسبة 19.8%، متفوقةً على تقدير داو جونز السنوي البالغ 5.0% خلال هذه الفترة.

انضم مونغر إلى وارن بافيت في بيركشاير هاثاواي، حيث أصبح نائب رئيس مجلس الإدارة في عام 1978، وهو المنصب الذي لا يزال يشغله حتى اليوم.

قال بافيت إنه يعرف أن مونغر هو ذلك النوع من الرجل الذي يرغب في التعلم منه.

قواعد تشارلي مونغر للحياة والاستثمار

على مر السنين، شارك مونغر بالعديد من الأفكار حول الاستثمار وتجنب المزالق الشائعة التي يمكن أن تخسر المال.

في قلب فلسفته التجارية تكمن الأخلاق، حيث إن الأعمال الجيدة هي أعمال أخلاقية. وقال إن نموذج الأعمال الذي يعتمد على الخداع محكوم عليه بالفشل.

كما نصح بالاستثمار فقط في الأعمال التجارية التي تفهمها وتلك التي تتمتع بميزة تنافسية دائمة.

تشمل العوامل المهمة الأخرى أن إدارة الشركة يجب أن تتمتع بالنزاهة والموهبة، ويجب أن تكون قادراً على الحصول عليها بسعر عادل.

قال مونغر: «إن العمل العظيم بسعر عادل هو أفضل من الأعمال العادلة بسعر رائع»، إليك قواعد مونغر للحياة والاستثمار... 

1. تذكر الحقائق المعزولة لا فائدة منها، ركز على فهم المفاهيم الأساسية ثم أرفق الحقائق.

2. بغض النظر عن ذكائك، سوف ترتكب أخطاء سخيفة. تعلم الكثير عن سوء التقدير البشري قدر الإمكان.

3. تعلم كيفية تطبيق الرياضيات الأساسية في مواقف الحياة اليومية.

4. تجنب تطبيق نفس النماذج لحل مشاكل مختلفة، لديك ذخيرة من العديد من النماذج العقلية المختلفة.

5. تجنب كل مشاعر الحسد والاستياء والجشع.

6. إذا لم تكن الفرصة واضحة تماماً، فهي ليست رائعة.

7. الإدارات مهمة ولكن، في المتوسط ، فإن الرهان على جودة الأعمال التجارية أفضل من المراهنة على جودة الإدارة.

8. يشترك المستثمرون الناجحون أو الأفضل نجاحاً في شيء واحد وهو نادر ما يراهنون.

9. نجاح الاستثمار ليس في الشراء أو البيع بل في الانتظار.

10. جميع الشركات الناجحة على المدى الطويل تتمتع في نهاية المطاف بمزايا الحجم.