ما هي مخاطر غسيل الأموال؟

ما هو المقصود بغسيل الأموال؟ يعتبر غسيل الأموال المنبع الأساسي للشرور في العالم، فهي ليست جريمة نتائجها فردية، لكنها تؤثر على المجتمع ككل فتفسده وتطيح بأفراده بعد التعاون مع شياطين الإنس في الأعمال الإجرامية في الخفاء وإعادة تمويل المزيد منها من المكاسب غير المشروعة.

ما هو المقصود بغسيل الأموال؟

يسمع الكثيرين عن عملية غسيل الأموال لكنهم لا يعرفون المغزى منها، ولذلك يجب أن تتعرف على مقصد هذا الفعل، الذي يعتمد على دمج الأموال في أعمال شرعية لإخفاء مصادرها الأصلية والتي تكون غالبًا من المصادر المشبوهة وغير القانونية، وفي النهاية يظن الجميع أن المصدر الأساسي لها هو العمل الشرعي هذا.

تتم تلك الخطوة عن طريق الكثير من الأشكال مثل شراء العقارات وتنفيذ شركات وهمية وعمل عقود بيع وشراء لا آصل لها لتبين أن الشركة تعمل، وكذلك وضع الأموال في البنوك أو تحويل الأموال من أكثر من مصدر وإلى مصادر أخرى معقدة لعدم تتبعها.

الهدف من غسيل الأموال

يهدف مستخدمي تلك العملية غير الشرعية إلى إخفاء مصدر المال غير الشرعي وعدم الوصول إلى أصوله التي تكون ناتجة عن جرائم في أغلب الأحوال.

حماية المجرمين من القانون وتجنيبهم المعاقبة.

تمويل الجرائم والإرهاب في الكثير من الدول لذلك هو من أخطر القضايا التي تعمل الدول على مكافحتها.

الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال

لا فرق بين تبييض الأموال وغسيلها فالمصطلحان يستخدمان للإشارة للشيء نفسه، وهما شائعان ومستخدمان، وقد يظن البعض أن أحدهم جزء من الآخر، لكن الحقيقة أنهما نفس الشيء.

يشير المصطلحان إلى عمليات إجرامية تنفذ في الخفاء وينتج عنها مالا غير مشروع ولعدم التعرض للمساءلة القانونية يبدأن في إعادة تدويرها في أماكن مختلفة للتهرب من مخاطرها عليهم.

من أين جاءت تسمية غسيل الأموال؟

يأتي مصطلح غسيل الأموال منذ زمن بعيد حيث ظهر لأول مرة في العشرينيات بالولايات المتحدة.

ويقال إن مافيا شيكاغو هي الأصل في هذه التسمية، حيث كانوا يديرون أماكن لغسل الملابس ويضيفون الإيرادات التي يكسبنها من أعمالهم غير المشروعة إلى إيرادات غسيل الملابس وذلك لتغيير مصدرها أمام الشرطة.

البعض يعتقد أنه مجرد مصطلح ظهر مع تلك العمليات التي تعمل على تطهير الأموال.

ما هي مخاطر غسل الأموال؟

هناك العديد من المخاطر التي تظهر جراء انتشار غسيل الأموال في المجتمعات ومن أبرز هذه المخاطر ما يلي:

تقويض الاقتصاد

يؤدي غسيل الأموال إلى تشويه الأسواق المالية، كما تستخدم الأموال المحصلة منه في الأعمال الإجرامية بعيدًا عن أعين الشرطة.

تؤدي إلى تراجع الاستثمارات الأجنبية في الأسواق المحلية وهو ما يؤثر على الاقتصاد ككل.

تمويل العمليات الإرهابية

إذا تتبعت عمليات غسيل الأموال ستكتشف أنها تعمل في تمويل الجماعات الإرهابية وعملياتها الشنيعة.

جزء من هذه الأموال يستخدم كذلك في عمليات شراء الأسلحة والمواد المتفجرة والخطيرة التي تستخدم في العمليات المشبوهة.

ارتفاع معدلات الجريمة

تستخدم أموال تبييض الأموال في تجارة المخدرات والإتجار في البشر، مما يرفع من نسبة الفساد في المجتمع ويؤدي إلى زعزعة استقرار الدول وهدم أمانها.

المخاطر المالية

تساهم تلك الأموال بشكل مباشر وغير مباشر في هزيمة اقتصاد الدولة وفقدان الثقة في النظام المالي المتحكم به.

مخاطره على الأفراد

تهدد الطرق التي يعمل بها غسيل الأموال حياة الأفراد وأمنهم بشكل مباشر، كما يقضي علب بعض الوظائف.

هو سبب من أسباب تدهور مستوى المعيشة.

عقوبة غسيل الأموال

تفرض الكثير من الدول الأحكام المغلظة على القائمين على عمليات غسيل الأموال، والتي تتم بشكل غير شرعي، لكن الأحكام تختلف من دولة إلى أخرى.

تصل عقوبة السجن في بعض الدول إلى سبع سنوات أو أكثر، وتعتمد المدة على قيمة المال وخطورة استخداماته.

يمكن أن يدفع المجرم ضعفي قيمة الأموال المغسولة، كما يتم مصادرة أصول الأموال وما ترتب عليها من مكاسب.

يتم الحكم على المتهمين بمنعهم من مغادرة البلاد ويتم إغلاق كافة الشركات الوهمية التي يعملون من خلالها.

طرق مكافحة غسيل الأموال

هناك الكثير من الطرق التي تتبعها الدول للتخلص من هذه الأعمال الإجرامية ومكافحتها ومنها ما يلي:

سن القوانين

تضع الدول أفضل القوانين الصارمة لمحاربة الإجرام وهي من أهم وسائل مكافحة غسيل الأموال، وتشير تلك القوانين إلى ضرورة معرفة المؤسسات المالية المصادر المالية للأفراد.

التعاون الدولي

تعتبر تلك الجريمة من الجرائم العالمية التي تتعاون بها الدول للتصدي لها، وتُشارك الدول في تبادل المعلومات الاستخبارية ووضع قوانين متبادلة تسهل في عملية تسليم المجرمين

الوعي

يجب أن يمتلك الأفراد الوعي التام تجاه تلك الجرائم من خلال الوسائل المختلفة، واستعراض خطورة غسيل الأموال وضرره على المجتمع والأفراد للابتعاد عن المعاملات المشبوهة.

تلعب المؤسسات المالية دورًا كبيرا في مكافحة غسيل الأموال، حيث تبلغ عن أي نشاط مُشْتَبَه فيه للشخص محل الاشتباه.

التكنولوجيا

يمكن أن تلعب التكنولوجيا دورًا في مكافحة غسيل الأموال، فهي تسهل الكثير من عمليات ضبط المتهمين وتتبع عملياتهم مع أنّ مشاركتها بشكل سلبي في جزء من أعمال غسيل الأموال.

يمكن استخدام التكنولوجيا لتحسين كفاءة برامج مكافحة غسيل الأموال والتأكد من العملات المشبوهة.

يجب أن يتم الإبلاغ الفوري عن أي نشاط تراه محل شك سواء كنت فرد أو مؤسسة لأن ذلك يقصر الطريق على الجهات المعنية في ضبط المتهمين والإمساك بالأموال محل الشك قبل نقلها وتهريبها إلى الخارج.

لا تقم بمشاركة أشخاص لا تعرف مصدر مالهم في مشروعاتك، لأنه من الممكن أن تكون تابعة إلى غسيل الأموال ومصدرها مشكوك في أمره.

بعد تعرفك علىما هو المقصود بغسيل الاموال؟ يجب أن تعلم أن مصدر الأموال غير الشرعية لا يتحول إلى مصدر شرعي على الرغم من دمجه مع أموال المشروعات الأخرى ويتحمل صاحبه كافة المساءلات القانونية.