الاستثمار المؤثر... ما هو وكل ما تريد أن تعرفه عنه

هل تعلم أن المستثمرين حول العالم يقومون باستثمارات مؤثرة لإطلاق العنان لقوة رأس المال من أجل الخير؟ في هذه المقالة، نود أن نقدم لك الاستثمار المؤثر... ما هو وكل ما تريد أن تعرفه عنه.

ما هو الاستثمار المؤثر؟

الاستثمار المؤثر هو مواءمة معتقدات المستثمر وقيمة مع تخصيص رأس المال لمعالجة القضايا الاجتماعية أو البيئية. يشير الاستثمار المؤثر إلى الاستثمارات "التي تتم في الشركات والمؤسسات والصناديق بقصد إحداث تأثير اجتماعي أو بيئي قابل للقياس ومفيد إلى جانب عائد مالي".

يمكن إجراء الاستثمارات المؤثرة في كل من الأسواق الناشئة والمتقدمة واستهداف مجموعة من العوائد من أقل من سعر السوق إلى السوق، اعتمادا على الأهداف الإستراتيجية للمستثمرين.

يوفر سوق الاستثمار المؤثر المتنامي رأس المال لمواجهة التحديات الأكثر إلحاحا في العالم في قطاعات مثل الطاقة المتجددة والزراعة المستدامة والخدمات الأساسية بأسعار معقولة ويمكن الوصول إليها بما في ذلك الإسكان والرعاية الصحية والتعليم.

الخصائص الأساسية للاستثمار المؤثر.

1. النية

نية المستثمر أن يكون له تأثير اجتماعي أو بيئي إيجابي من خلال الاستثمارات.

2. الاستثمار مع توقعات العائد

من المتوقع أن يولد الاستثمار المؤثر عائدا ماليا على رأس المال أو، على الأقل، عائدا لرأس المال.

3. مجموعة من توقعات العائد وفئات الأصول

يستهدف الاستثمار المؤثر العوائد المالية التي تتراوح من أقل من سعر السوق (الامتياز) إلى سعر السوق المعدل حسب المخاطر ويمكن إجراؤها عبر فئات الأصول مثل النقد المعادل والدخل الثابت ورأس المال الاستثماري والأسهم الخاصة.

4. قياس التأثير

هذا هو التزام المستثمر بقياس التأثير والإبلاغ عن الأداء الاجتماعي والبيئي والتقدم المحرز في الاستثمارات الأساسية، وضمان الشفافية والمساءلة أثناء إبلاغ ممارسة الاستثمار المؤثر وبناء المجال.

الصناعات والوظائف الاستثمارية ذات التأثير المحتمل

بالطبع، لا يتعلق الأمر بالاستثمار فقط. هناك أيضا العديد من الوظائف المثيرة للاهتمام والصعبة في الصناعات المؤثرة التي يمكن أن تؤدي إلى الوفاء بأكثر من طريقة مثل:

• علماء البيئة وتغير المناخ.
• خبراء الزراعة المستدامة والتنوع البيولوجي.
• المهنيون الماليون العاملين في مجال الاستثمار المؤثر.
• المهندسون المعماريون والبناؤون في الإسكان المستدام.

كل هذا وأكثر يجعل الاستثمار المؤثر جذابا كمهنة وأسلوب استثماري.

كيف تصبح مستثمراً مؤثراً

هناك العديد من الطرق لتصبح مستثمرا مؤثرا. تتمثل واحدة من الطرق في فتح حساب وساطة تقوم فيه بإيداعات صغيرة منتظمة. كمستثمر، يمكنك بعد ذلك استخدام الحساب لشراء استثمارات بأسلوب التأثير. ولكن لجعل هذا الجهد فعالاً، يحتاج المستثمرون إلى اتخاذ بعض الخطوات في الاعتبار:

1. تحدث إلى أولئك الذين يمكنهم المساعدة

يجب على المستثمرين الذين يرغبون في بدء الاستثمار في التأثير أن يبدأوا بالتحدث إلى أولئك الذين يمكنهم المساعدة في تحقيق ذلك. يمكن للشركة المهتمة، على سبيل المثال، التأكد من أن أولئك الذين يديرون خطط تقاعد موظفيها يعرفون أن الشركة تريد إحداث تأثير في استثمار جزء من برامجها. يجب أن يعلم مشغلو الخطة أن الشركة تتوقع رؤية الخيارات المتاحة لموظفيها. يمكن للمستثمرين الأفراد، بنفس الطريقة، العمل مع الوسطاء أو مستشاري الاستثمار للتأكد من أن اهتمامهم بالاستثمارات المؤثرة واضح.

2. لا تقبل بالانتصارات الصغيرة

في حين أن المستثمرين المؤثرين لا يرون دائما الأرباح كأولوية، فلا يوجد سبب يمنع المستثمر من تحقيق عوائد جيدة للمستثمر المؤثر، سواء كان فردا أو شركة، حيث يملك المستثمر كل الحق في توقع أن المحترفين الذين يعملون معه يجب أن يدروا أرباحا. لا يزال هذا صحيحا، حتى لو كان التركيز على الاستثمارات المسؤولة اجتماعيا.

3. ابدأ بحساب أصغر

يمكن للمستثمرين الذين ليسوا متأكدين من القفز للتأثير على الاستثمار أن يبدأوا على نطاق صغير. ليس من الضروري تخصيص مبالغ كبيرة من المال عندما يكون هناك بالفعل صناديق استثمار بيئية واجتماعية وحوكمة أو صناديق استثمار مشتركة مستدامة للبيع. سيسمح العديد من هذه الصناديق المشتركة بعمليات شراء شهرية صغيرة جدا للأسهم إذا تم القيام بها على أساس منتظم وملتزم. وبالمثل، يمكن لأي شخص فتح حساب وساطة شخصية صغير لمجرد القيام بالاستثمار المؤثر. سيكون تقديم مساهمات منتظمة إليه نقطة انطلاق جيدة.

شكل من أشكال الاستثمار المؤثر حول العالم.

الاستثمار المؤثر في التعليم

سيوافق الكثيرون على الاعتراف بالتعليم باعتباره أقوى استثمار في مستقبلنا. تظهر الأبحاث أن التعليم يمكن أن يحدث فرقا دائما في حياة الناس، وهو ليس مفيدا للأفراد فحسب، بل للدول أيضا. الاستثمار في التعليم ليس مجرد خطوة صحيحة ولكنها أيضا اقتصادات ذكية.

يقود التعليم الطريق نحو الصحة والتمكين والتوظيف. تشير الأدلة إلى أن كل عام إضافي من التعليم يعزز دخل الفرد بنسبة 10٪ ويزيد الناتج المحلي الإجمالي للبلد بنسبة 18٪. تقدر بعض التحقيقات أنه إذا تعلم كل طفل القراءة، فإن هذا يعني أن عدد الأفراد الذين يعيشون في فقر يبلغ 170 مليونا أقل. بحلول عام 2030، سيحتاج أكثر من 600 مليون طفل إلى الالتحاق بالمدارس لتحقيق التعليم الأساسي للجميع.

إذن كيف يمكن جذب المزيد من الناس إلى المدارس، لتعلم المهارات التي ستساعدهم على التئام الجروح وإعادة بناء مجتمعاتهم؟

يجب أن يتم الاستثمار أكثر في التعليم. حيث تقدر التكلفة الإضافية بحوالي 26 مليار دولار إضافية لإدخال الناس إلى المدرسة والتعلم.

يجب أن يستثمر البشر بشكل أكثر فعالية في التعلم، وتحسين تقييم التعلم. يجب أن يتم الاستثمار بشكل أكثر إنصافا للتأكد من حصول الأشخاص الأكثر احتياجا على تعليم جيد.

تحديات الاستثمار المؤثر

التمويل هو أحد العوائق الرئيسية أمام النمو في قطاع التعليم (كنموذج). يتم إجراء معظم استثمارات التأثير لتوسيع البنية التحتية للمدارس وقدرتها.

يتطلع المستثمرون المؤثرون إلى تعزيز النظام البيئي الذي يحيط بالقطاع الناشئ لتقديم تعليم جيد بطريقة مستدامة.

الهدف هو أن تكون المؤسسات مستدامة وتُدار بشكل مستقل، من أجل توليد طلب في السوق ودفع المنافسة الشديدة بين المدارس.

لا يزال الاستثمار المؤثر في التعليم ناشئا، ولكنه يمكن أن يحقق عوائد مالية فورية مع الوصول إلى المستفيدين الأكثر ضعفًا.