ما هو التداول وكيف يتم؟ دليلك الشامل لفهم التداول

يعد التداول واحد من أبرز المجالات المفتوحة للمغامرين الراغبين في تحقيق أرباح قياسية قد تغير حياتهم إلى الأفضل، ولكن ما هو التداول وكيف يتم؟ في هذا المقال، نسلط الضوء على مفهوم التداول، معناه، وكيف يتم، وأنواعه، وأهم النصائح لبدء التداول بشكل صحيح لنساعدك على رسم خطتك نحو النجاح في هذا المجال المثير والمليء بالمغامرات..

شرح التداول للمبتدئين

في أولى خطوات الحديث عن ما هو التداول وكيف يتم، من المهم تعريف التداول في الأسواق المالية. وباختصار، التداول هو عملية شراء وبيع الأصول المالية، مثل الأسهم والسندات والعملات والسلع، بهدف تحقيق ربح.

ينطوي التداول على مجموعة من العمليات المهمة، ومنها تحليل الأسواق والاتجاهات والتنبؤ بالحركة المستقبلية للأسعار، ويمارس التداول من قبل الأفراد والمؤسسات على حد سواء.

تُنَظم الأسواق المالية بواسطة هيئات حكومية لضمان الشفافية والأمانة. تحتاج المؤسسات والمستثمرون إلى الامتثال للمتطلبات القانونية وتسجيل الأعمال بشكل رسمي. تساعد هذه القوانين في حماية المستثمرين من الاحتيال وتحسين الثقة في الأسواق.

عدم الالتزام بالقوانين قد يؤدي إلى عقوبات شديدة، لذا من المهم متابعة التغييرات التشريعية بانتظام. التعليمات والبروتوكولات الواقعية تساهم في تعزيز الاستقرار المالي وتحقيق أقصى جزء من النجاح في التداول.

اقرأ أيضًا: أفضل تطبيقات التداول الاستثماري

الفرق بين التداول والاستثمار

يتسائل البعض ما هو التداول والاستثمار؟ وفي الحقيقة، التداول والاستثمار طريقتان مختلفتان للتعامل مع الأصول في الأسواق المالية، وكل طريقة لها هدف واستراتيجية وإطار زمني خاص مختلف.

• التداول هو بيع وشراء الأدوات المالية، منها الأسهم، والعملات، والسندات بهدف تحقيق عوائد أعلى من تلك التي توفرها أساليب الاستثمار التقليدية، وقد يحصل المتداولون على عوائد شهرية تبلغ 10% أو أكثر.
• أما الاستثمار تعني الاستحواذ على محفظة استثمارية مختلفة تضم أنواع من الأصول، منها الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة والسندات وصناديق الاستثمار المتادلة، ويحتفظ بها لسنوات أو حتى عقود، ويستفيد المستثمر من الفوائد والأرباح وتقسيم الأسهم.

تاريخ التداول وتطوره

بدأ التبادل التجاري في العصور القديمة مع تبادل السلع، وجاءت الأسواق المالية كتوجه طبيعي للتطور الاقتصادي.

واليوم، يشكل التداول جزءًا كبيرًا من الاقتصاد العالمي، إذ يتم تداول أكثر 7 مليار عقد في الأسواق المختلفة، وهذا النمو الهائل أتاح للمستثمرين فرصة استغلال التكنولوجيا والابتكار في تحسين العمليات التجارية.

اقرأ أيضًا: معنى الاكتتاب: كيف يحدث؟ ولماذا تلجأ الشركات إليه؟

مميزات وعيوب التداول

عند الحديث عن ما هو التداول وكيف يتم  من المهم معرفة مميزات وعيوب هذا النوع من التجارة. في الوقت الحالي، يجذب التداول في البورصة الكثيرين لتحقيق الأرباح السريعة والمجزية، إلا أن هذا العالم ليس مجرد رحلة سهلة نحو الثراء، بل يحمل في طياته الكثير من التحديات، وفي المقابل يحمل الكثير من الوعود كذلك، فما هي مميزات وعيوب التداول؟

أولًا- مميزات التداول:

• سهلة وسريعة، حيث يمكن تنفيذ الصفقات بشكل مباشر.
• تحقيق عوائد جيدة، ويعتمد هذا الأمر على القدرة على المخاطرة ومقدار الاستثمار، وعدد صفقات الأسهم التي تحقق ربحًا، حيث يمكن للمتداول أن يحقق ربحًا يتراوح بين 18% و30% سنويًا إذا اتبع استراتيجية جيدة.
• توفير سيولة عالية مقارنة بفئات الأصول الأخرى مثل العقارات، وهذا يعني سهولة الدخول والخروج من السوق دون تكبد تكاليف كبيرة.
• الشفافية، وخاصة عند التداول عبر الإنترنت، حيث تقدم تلك المنصفات شفافية فيما يتعلق بالرسوم والتكاليف.
• توفير المرونة من حيث اختيار الاستراتيجية والأطر الزمنية وفئات الأصول.
• الوصول إلى المعلومات: حيث توفر المنصات إمكانية الوصول إلى الرسوم البيانية والأدوات التحليلية.
• تنويع الاستثمارات.
• إمكانية استخدام الرافعة المالية، والتي تتيح للمتداولين التحكم في مراكز أكبر برأس مال أقل.

ثانيًا- عيوب التداول

• احتمالة خسارة الأمول بسبب تقلبات السوق.
• الإجهاد العاطفي والنفسي.
• الوقت والجهد المتطلب، حيث يتطلب التداول النجاح الكثير من البحث والتحليل ومراقبة السوق.
• التعقيد: قد يكون من الصعب فهم الأسواق المالية والأدوات التحليلية.
• المنافسة العالية وسط متداولين محترفين ومؤسسات مالية لها موارد متقدمة.

اقرأ أيضًا: الفرق بين التداول والاكتتاب: فهم المصطلحات والاستراتيجيات

أنواع التداول

عند الحديث عن ما هو التداول وكيف يتم  لا يجب أن نغفل عن أنواع التداول واستراتيجياته، حيث يتضمن التداول تبادل السلع أو الخدمات، ولكن هناك أنواع مختلفة منها، ويعد فهم كل نوع أمر بالغ الأهمية لاتخاذ قرارات مدروسة، ومن أنواع التداول التالي:

• التداول اليومي

التداول اليومي هو الاستراتيجية التي يتبعها المستثمرون لشراء وبيع الأصول في نفس اليوم، يُعتبر هذا النوع من التداول مخاطرة كبيرة ولكنه يوفر فرصة لتحقيق أرباح سريعة. يحتاج المتداولون اليوميون إلى متابعة حثيثة للأسواق وتوقع التحركات الفورية.

• التداول المتأرجح

على العكس من التداول اليومي، يركز التداول المتأرجح على الاستفادة من التحركات السعرية في فترة تمتد من عدة أيام إلى أسابيع. يُعتبر هذا النوع من أنواع التداول الأقل تعرضًا للمخاطر الفورية ويتيح للمتداولين فرصة استخدام البيانات الفنية والأساسية لاتخاذ قرارات مدروسة.

• المضاربة

هي استراتيجية تداول تعتمد على شراء وبيع الأوراق المالية في فترة قصيرة جدًا، وقد تصل أحيانًا إلى دقائق فقط، وذلك بهدف تحقيق ربح من تحركات الأسعار الصغيرة. في هذا النوع من التداول، يهدف المضاربون إلى الاستفادة من التقلبات قصيرة الأجل، وتنفيذ أكبر عدد من الصفقات لتحقيق مكاسب صغيرة.

• تداول المراكز

هي استراتيجية تداول طويلة الأجل، تعتمد على شراء الأوراق المالية والاحتفاظ بها لفترات طويلة، وقد تصل إلى أشهر أو سنوات. يركز المتداولون في هذا النوع على تحليل الاتجاهات الاقتصادية الكلية والأساسية طويلة الأجل، بلدًا من التركيز على تقلبات الأسعار قصيرة الأجل.

• تداول الزخم

هي استراتيجية تداول تعتمد على بيع أو شراء الأوراق المالية بناء على أدائها في الفترة الأخيرة. في هذا النوع، يعتقد المتداولون أن الأوراق المالية التي تحقق أداءً جيدًا الآن ستحقق أداءً جيدًا في المستقبل، لذا يتجهون إلى شراء الأصول الصاعدة وبيع الأصول الهابطة لتحقيق الاستفادة من استمرار الاتجاه.

• التداول الفني

يتضمن هذا النوع دراسة بيانات الأسعار والجم السابقة للتنبؤ بحركات الأسعار مستقبلًا.

• التداول الأساسي

يعتمد على تحليل الوضع المالي للشركة وأدائها والعوامل الاقتصادية المختلفة لتحديد قيمتها الجوهرية، وبالتالي شراء الأسهم أو السندات بناء على البيانات ونتائج التحليلات.

أشهر منصات التداول

إن معرفة المنصات الإلكتروينة خطوة مهمة في حديثتنا عن ما هو التداول وكيف يتم. في الوقت الحالي، فتحت التطورات في التكنولوجيا المجال لظهور منصات التداول الإلكترونية، والتي تمنح المستثمرين القدرة على الوصول إلى الأسواق العالمية بسرعة وكفاءة. يقدم التداول الإلكتروني ميزات كثيرة، منها توفير أدوات تحليل السوق والشفافية في الأسعار والتكاليف وغيرها.

وحاليًا، تمكنت المنصات الحديثة من استخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتقديم توصيات واتخاذ قرارات بناءً على تحليل البيانات واسعة النطاق، وعززت هذه التطورات من دقة التداول وسرعة تنفيذ العمليات، ومن أشهر منصات التداول الإلكتروني التالي:

• منصة MT5 من شركة Exness.
• منصة AvaTrade.
• منصة xStation للتداول.
• منصة XS.com
• منصة  Coinbase وهي من أشهر منصات التداول بالعملات الرقمية.

أشهر الأسواق المالية للتداول

إليك قائمة بأشهر الأسواق المالية للتداول حول العالم وأنجحها:

• بورصة نيويورك

تعتبر بورصة نيويورك أكبر بورصة في العالم من حيث القيمة السوقية، حيث تجاوزت قيمتها السوقية 28 تريليون دولار أمريكي في مارس 2024. تضم البورصة أكثر من 2300 شركة مدرجة، من بينها عمالقة مثل آبل، مايكروسوفت، وجنرال إلكتريك.

• بورصة ناسداك

هي ثاني أكبر بورصة في الولايات االمتحدة، وتتميز بتركيزها على شركات التكنولوجيا، وتضم البورصة شركات ضخمة منها تسلا وأمازون وفيسبوك.

• بورصة شنغهاي

تعتبر بورصة شنغهاي أكبر بورصة في آسيا، وثالث أكبر بورصة في العالم من حيث القيمة السوقية، حيث تضم أكثر من 1500 شركة، وتعد مركزًا ماليًا رئيسيًا في الصين.

• بورصة طوكيو

أكبر بورصة في اليابان، ورابع أكبر بورصة في العالم، وتضم شركات يابانية ضخمة، منها سوني، وتويوتا، وميتسوبيشي.

• بورصة يورونكست

وهي أكبر بورصة في أوروبا، وتضم شركة من عدة دول أوروبية مث لفرنسا وهولندا، وتعد من أكبر المراكز المالية وأكثرها أهمية في منطقة أوروبا.

• بورصة لندن

تعد بورصة لندن من أقدم البورصات في العالم، وتضم شركات بريطانية وعالمية كبرى.

كيف تبدأ التداول؟

يعتمد التداول على مبدأ أساسي وهو مبدأ العرض والطلب، فعندما يكون عدد المشترين أكبر من البائعين في السوق، يزداد الطلب، وبالتالي يرتفع السعر. أما إذا كان عدد البائعين أكبر من المشترين، فينخفض الطلب وينخفض السعر، إذن كيف تبدأ التداول؟

• تعلم التبادل وفهم أساسيات السوق

للبدء في التداول، يجب على المبتدئين أولاً فهم أساسيات الأسواق المالية وتجربة شاملة لأدوات التداول المختلفة. هناك العديد من الدورات التدريبية والمواد التعليمية المتاحة عبر الإنترنت لتقديم الدعم اللازم للمبتدئين.

• ابدأ التداول بحساب تجريبي

توفر العديد من المنصات الإلكترونية للتداول فرصة فتح حساب تجريبي أولًا، لفهم كيف تتم عمليات التداول، وكيف يمكنك تحليل البيانات والأرقام لاتخاذ القرارات السليمة.

• اختيار الأصول واستراتيجية التداول

البحث حول الأصول المختلفة هو الجزء الأساسي في عملية التداول. يمكن للمتداولين اختيار مجالات معينة مثل الأسهم أو السلع أو العملات بناءً على اهتماماتهم ومعرفتهم. تلعب استراتيجيات التداول، سواء كانت يومية أو طويلة الأجل، دورًا هامًا في تحسين الأداء.

• راقب وتابع الاستثمارات والصفقات

يعد فتح حساب، والقيام بعملية، من الضروري متابعة كيفية التطور من أجل معرفة ما إذا كنت تحقق أهدافك أم لا.

أساسيات التداول الناجح

في رحلتنا لمعرفة ما هو التداول وكيف يتم، من المهم معرفة أساسيات التداول الناجح. فالتداول يعتبر رحلة محفوفة بالفرص والمخاطر، ولا يمكن لأي متداول أن يحقق النجاح دون امتلاك أساسيات واضحة تساعده على اتخاذ قرارت مدروسة وثابتة في عالم الأسواق المتلقب، ومن أساسيات التداول الناجح التالي:

• تحليل السوق

التحليل الفني والأساسي هما من أهم الأدوات التي يستخدمها المتداولون لفهم حركة السوق. يوفر التحليل الفني رؤى حول الاتجاهات والمستويات السعرية المحتملة بناءً على البيانات التاريخية، بينما يركز التحليل الأساسي على العوامل الاقتصادية والسياسية التي تؤثر على قيمة الأصل.

• إدارة المخاطر

التداول من الأنشطة المالية التي تنطوي على مخاطر كبيرة، لذلك من الضروري تبني استراتيجيات لإدارة المخاطر، مثل استخدام أوامر وقف الخسارة وتجنب المضاربة المفرطة. توجد أيضاً أدوات تأمين مثل الخيارات التي تحد من الخسائر.

في الختام، جاوبناك على سؤال ما هو التداول وكيف يتم؟ ففهم التداول في الأسواق المالية يوفر فرصًا كبيرة للنمو الشخصي والاقتصادي. باستخدام الأدوات الصحيحة وتقنيات الإدارة الجيدة، يمكن للمستثمرين تحقيق النجاح واستثمار الفرص الفريدة التي يقدمها السوق العالمي متغير باستمرار.